隨(sui)著基(ji)金業務(wu)市(shi)場的快速發展(zhan)，基(ji)金市(shi)場規模和種(zhong)類(lei)也(ye)隨(sui)之增長，業務(wu)相關數據、流(liu)程(cheng)、系統越加復雜，給基(ji)金公(gong)司(si)的運(yun)營工(gong)作帶來(lai)了更多的挑戰。

信息孤島：基(ji)金行(xing)業內(nei)部的不(bu)同系統和平臺之間缺乏充分的集成和互操作性，導致信息(xi)孤島問題(ti)，從(cong)而影(ying)響信息(xi)共享和協作效率。

數據質(zhi)量(liang)問題：基(ji)金行業需要大(da)量的數(shu)據來支持投資決策和(he)管理，但數(shu)據質(zhi)量問題可能導致錯誤決策和(he)不準確的報告，同時也會影響客戶的信(xin)任和(he)滿意度。

人工(gong)勞動(dong)密(mi)集度高：基金行(xing)業需要進行(xing)大量的數(shu)據分析、風(feng)險管理(li)和(he)(he)合規性檢(jian)查等工(gong)作(zuo)，這些工(gong)作(zuo)需要大量的人工(gong)勞動(dong)，從而導致勞動(dong)力成本高和(he)(he)工(gong)作(zuo)效率低下。

客戶體(ti)驗：基金行業(ye)客(ke)戶(hu)往(wang)往(wang)需要填(tian)寫大量(liang)的表格、文件和(he)申請，這些流(liu)程可能繁瑣且時間消耗長，從而影(ying)響客(ke)戶(hu)體驗和(he)忠(zhong)誠度。

在(zai)自動(dong)化(hua)全面發(fa)展的(de)今天，RPA技術在(zai)基金(jin)行業數字化(hua)轉型中具有重要作用，可以(yi)幫助(zhu)基金(jin)公司快速、有效(xiao)解決目前(qian)各信息系統間協同痛點(dian)，保證公司各項管(guan)理工作的(de)良(liang)性(xing)循環和(he)持續改(gai)進。提(ti)(ti)高(gao)效(xiao)率、降低成本、提(ti)(ti)高(gao)數據質量和(he)客戶(hu)滿意度，促(cu)進數字化(hua)轉型和(he)提(ti)(ti)高(gao)整個行業的(de)競爭力(li)和(he)效(xiao)率。

以下為藝賽旗在基金(jin)行業的典型客戶(hu)場景。

流程(cheng)痛點：金融資產估(gu)值(zhi)(zhi)核算(suan)是(shi)基(ji)金行(xing)業財務會(hui)計(ji)日常的(de)(de)核心工(gong)作之一。在整個(ge)估(gu)值(zhi)(zhi)流程中，雖然估(gu)值(zhi)(zhi)核算(suan)本(ben)身可由估(gu)值(zhi)(zhi)系統自(zi)動完成，但(dan)估(gu)值(zhi)(zhi)之前的(de)(de)文(wen)件(jian)處理和之后的(de)(de)對(dui)賬、發(fa)送(song)郵件(jian)、同步數(shu)據(ju)等工(gong)作仍需要財務人員手工(gong)完成，這(zhe)些工(gong)作瑣碎耗時、對(dui)時效性(xing)要求(qiu)較(jiao)高(gao)，給財務人員工(gong)作帶來巨大(da)的(de)(de)壓力。

由(you)于這些手工操作涉及的(de)數據類型(xing)復雜，包(bao)括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系(xi)統數據，且各類文件(jian)的(de)內部格式不同，無(wu)法(fa)通過應(ying)用(yong)系(xi)統進(jin)行處理。

實施RPA后(hou)：通過部署RPA機器(qi)人流程自動化，代替人工(gong)自動使用系統(tong)功(gong)能依次處理數據，并等(deng)待系統(tong)處理后，將數據從系統(tong)中導出，保存(cun)到(dao)指定目錄(lu)的(de)(de)操作(zuo)。解決(jue)了人工(gong)結算時的(de)(de)運轉效率、風險性(xing)等(deng)。用RPA機器(qi)人幫助財(cai)(cai)務會(hui)計完成每日瑣碎(sui)的(de)(de)工(gong)作(zuo)，實現(xian)了真正的(de)(de)估值流程自動化，有效提升了財(cai)(cai)務人員的(de)(de)工(gong)作(zuo)效率。

具體流程如下：

1.RPA機器人自動登錄估值核算系統

2.【公共數(shu)據處理(li)】清算處理(li)操作：在系統(tong)(tong)中的公共數(shu)據處理(li)頁面(mian)中，點擊(ji)清算操作按鈕后，等待系統(tong)(tong)自動(dong)跑批執行，無異常數(shu)據則進行日終清算業務

3.【日終清算(suan)】清算(suan)處理操作(zuo)：在系(xi)統中(zhong)的日終清算(suan)頁面中(zhong)，點(dian)擊(ji)清算(suan)操作(zuo)按(an)鈕后(hou)，等待系(xi)統自動跑批(pi)執行，無異常數(shu)據 進(jin)行轉賬業務。

4.【轉(zhuan)賬(zhang)業(ye)務】轉(zhuan)賬(zhang)處理操作：在系統(tong)中(zhong)的轉(zhuan)賬(zhang)業(ye)務頁面中(zhong)，點(dian)擊(ji)轉(zhuan)賬(zhang)操作按鈕(niu)后(hou)，等待(dai)系統(tong)自動跑批執行，無異常數(shu)據 下載(zai)估值表(biao)；

5.等待(dai)以上數據(ju)處理完成無異常后，在估值(zhi)表(biao)頁面中下載估值(zhi)表(biao)，并存到指定路(lu)徑中，結束。

應用成(cheng)效：整體流程效率提(ti)升76%

準確率達(da)到100%

人(ren)工處(chu)理時長(chang)：75分(fen)鐘/次

RPA 處理時長：17分鐘/次

流(liu)程(cheng)痛點：核對(dui)(dui)交易賬戶(hu)(hu)余額(e)有利于基金公司及時(shi)(shi)發現數據偏差，保證系(xi)統(tong)數據的一致(zhi)性。業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)需要及時(shi)(shi)核對(dui)(dui)兩個(ge)系(xi)統(tong)中(zhong)客戶(hu)(hu)產生的交易賬戶(hu)(hu)的余額(e)數據。由于每日要多次核對(dui)(dui)大量(liang)的數據 ，且(qie)繁瑣的核對(dui)(dui)過程需占(zhan)用(yong)業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)大量(liang)的時(shi)(shi)間(jian)，導(dao)致(zhi)業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)時(shi)(shi)常(chang)(chang)需要加(jia)班來完成工作，非常(chang)(chang)影響業(ye)務(wu)人(ren)員(yuan)的工作效率(lv)。

實施RPA后：通(tong)過部(bu)署(shu)RPA流程自動化機(ji)器人，實現(xian)了自動登(deng)錄系統、查詢信息(xi)、余額比對等(deng)一(yi)體化自動化操(cao)作，實現(xian)頭寸自動核(he)對，業務人員只需審核(he)最終核(he)對結果。

具體流程如下(xia)：

1.機器人從本地表格中(zhong)獲取(qu)登錄系統(tong)的(de)賬號密碼(ma)，及待查詢條件信息；

2.登錄網銀系統，通(tong)過獲取(qu)的查(cha)詢條(tiao)件查(cha)詢交易賬戶(hu)的余(yu)額，并獲取(qu)余(yu)額信息；

3、從(cong)本地表格(ge)中獲(huo)取(qu)登錄系統的賬號密碼，及待查詢條件(jian)信息；

4、登(deng)錄(lu)估值核(he)算系統，通過(guo)獲取的查(cha)(cha)詢條件查(cha)(cha)詢交易賬戶(hu)的余(yu)額，并(bing)獲取余(yu)額信息；

5.將從(cong)兩個系(xi)統中獲取的余額信息對比(bi)是(shi)否一致；

6.將比對一(yi)致的結果從(cong)估值 核算系統中導出(chu)交(jiao)易表單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果。

應用(yong)成效：

整體流程效(xiao)率(lv)提(ti)升50%

準(zhun)確率達到100%

人工處(chu)理時(shi)長：60分(fen)鐘/次

RPA 處理時(shi)長(chang)：20分鐘/次

流程痛點：基金公司傳統的(de)(de)網銀(yin)劃賬過程(cheng)銀(yin)行流水(shui)(shui)完全由(you)人工查詢(xun)下(xia)載，多家銀(yin)行多個賬號的(de)(de)流水(shui)(shui)明細，每天需(xu)要(yao)大量時(shi)間重復查詢(xun)下(xia)載容易出錯(cuo)，且需(xu)要(yao)花費大量時(shi)間和(he)精力。使用RPA可以(yi)自動化這(zhe)些繁瑣的(de)(de)操(cao)作(zuo)流程(cheng)，減少人工操(cao)作(zuo)的(de)(de)時(shi)間和(he)錯(cuo)誤率(lv)。

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網(wang)銀(yin)，查詢網(wang)銀(yin)流水(shui)明(ming)細

2.RPA每(mei)天每(mei)隔(ge)一小時自動運行1次(ci)，獲取網銀流水明細

3.RPA查詢流水明細來(lai)款賬號，若(ruo)查詢到指(zhi)定賬號的來(lai)款，則下載并發(fa)送郵件(jian)通知

4.用戶可(ke)以配置指定(ding)查詢賬號，郵件接收賬號

應用成效：

實(shi)施RPA后，實(shi)現了該流程全程自動化，無需人工干預，具體(ti)應用成效主要表(biao)現在以下幾個方面：

1. 提高(gao)操作效率：使用RPA可以自動化網銀上的劃賬和到賬通(tong)知流程，避免了(le)(le)繁瑣的手(shou)工操作，減(jian)少(shao)了(le)(le)操作時間和人工錯誤率，提高(gao)了(le)(le)操作效率。

    

2. 減少操(cao)(cao)作(zuo)成本：傳統的(de)(de)網銀劃賬需要大量的(de)(de)人(ren)力資(zi)源來處理，使用RPA可以減少人(ren)力投(tou)入，降(jiang)低(di)操(cao)(cao)作(zuo)成本。

    

3. 提高準確(que)性(xing)：傳統的網(wang)銀劃賬流(liu)程容易(yi)出現(xian)人工操作錯誤，使用RPA可以避免人為因素對劃賬操作的干(gan)擾，提高操作準確(que)性(xing)和(he)穩定(ding)性(xing)。

4. 降(jiang)低風險(xian)：RPA可以(yi)自動進行賬戶驗證、余(yu)額檢查和到賬通知等操(cao)(cao)作(zuo)，避免了(le)人工操(cao)(cao)作(zuo)錯誤和漏(lou)洞，減(jian)少(shao)了(le)操(cao)(cao)作(zuo)風險(xian)和損失。

5. 提高用戶(hu)體驗：使(shi)用RPA可以自(zi)動發送到賬通知，確保到賬通知的及(ji)時性和(he)(he)準(zhun)確性，提高了(le)用戶(hu)體驗和(he)(he)滿意(yi)度。

藝賽旗長期聚焦金融(rong)行業(ye)，通(tong)過自動化技術(shu)賦能金融(rong)業(ye)務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為(wei)金融客戶提供不同場(chang)景下的解決方案，目前服(fu)務金(jin)融客戶總數超過400家，數千個應用(yong)場景，為金融行業客戶(hu)的(de)卓越運(yun)營(ying)提供了穩定可靠(kao)的支持。我們始終致力于為金融行業提(ti)供優質的服務(wu)，幫助客(ke)戶實現業務(wu)增長，提(ti)升業務(wu)競爭力。