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能夠深入分析(xi)并優化(hua)(hua)流程,從而提高效率(lv)和精確(que)度,發現流程改進機會(hui),確(que)定高投(tou)資(zi)回報(bao)自動化(hua)(hua)領(ling)域

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通過自(zi)動化提(ti)高流(liu)程(cheng)效率,實(shi)現了業(ye)務流(liu)程(cheng)的(de)自(zi)動化、優(you)化和高度可(ke)(ke)擴展(zhan),為您的(de)組(zu)織帶來卓越(yue)的(de)效率和可(ke)(ke)靠(kao)性

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展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

旗旗

2024-06-06

part.1
 
{工銀亞洲概況及(ji)業務運(yun)營(ying)痛點}
 

中(zhong)國工(gong)(gong)商銀(yin)行(亞(ya)洲)有(you)限公(gong)司(簡稱“工(gong)(gong)銀(yin)亞(ya)洲”)是中(zhong)國工(gong)(gong)商銀(yin)行全(quan)資持有(you)的境外業務旗艦,截至2022年末(mo)在(zai)港設有49家分行和128臺自動柜員(yuan)機,其中皇后(hou)山(shan)、翠(cui)林等6家分行為普惠銀行(xing)(當中4家為區內唯(wei)一(yi)銀行(xing));擁有(you)華商銀行、工(gong)銀資管(全球)等10家子(zi)公司(si),持(chi)有(you)香港本地銀行牌(pai)照(zhao),香港證監會(hui)1、4、5、9號牌(pai)照(zhao)及香港公司(si)(si)注冊處信托或公司(si)(si)服務等牌照(zhao),為客戶提供跨(kua)境跨(kua)市場一攬子綜合服務。

目前,工銀亞洲在業務運營方面面臨幾個問題。首先,由于運營人員的水平參差不齊,導致其在問題的準確定位和處理方面存在一些困難,因此需要提升(sheng)運營人員(yuan)在系統全面分(fen)析方(fang)面的能力(li)。

其次,盡管工銀亞洲的系統非常先進,但在涉及多個系統的業務處理中存在系統不聯通的情況,這導致了數據匹配的困難。為了解決這個問題,需要提升系統之間的聯(lian)通性,引入更強大的集成方案和技術,確保數據的準確匹(pi)配和共享。

因此,為了提升整體業務運營水平,我們必須深入探索和挖掘工銀亞洲流程優化的切入點,以實現更高效的運營。

 
近年來,香港各行各業都在積極進行數字化轉型和流程優化,特別是在移動支付領域取得了迅猛的發展。工銀亞洲作為行業領先者一直在流程優化方面走在前列,早在2019年就與藝賽旗開展了一些RPA方面的合作。雖然取得了一定成果,仍然需要更好地利用數字化轉型的機遇來解決現有的痛點。
 
今年,工銀亞洲在與藝賽旗團隊對接的過程中偶然發現了RPM產品,令人驚(jing)喜的(de)是(shi),RPM正好(hao)能夠解決工(gong)銀亞(ya)洲當(dang)前所面臨的(de)一系列問(wen)題。這(zhe)個發現為進一步改善工(gong)銀亞(ya)洲現有流程并提(ti)升效率提(ti)供了強有力(li)的(de)支持。
 
part.2
 
{工(gong)銀亞洲RPM應用情況分析}
 

 

 

01

場景一:客戶信息維護流(liu)程現狀及分

 
于淑敏為我們演示和介紹了RPM在工銀亞洲的典型應用場景——“客戶信息維護流程”,通過RPM的應用,此場景獲得了有價值的分析成果,揭示了關鍵問題并提供了改進方向。
 
該流程包括提交申請、審批申請、信息維護和信息復核四個步驟。銀行充分利用RPM對業務運營時效進行了精細分析。通過導入日志并進行為期一年的分析,銀行能夠準(zhun)確(que)獲知提交(jiao)申(shen)請、審批(pi)申(shen)請、信(xin)(xin)息維(wei)護和(he)信(xin)(xin)息復(fu)核四(si)個(ge)環(huan)節的執行時間。具體來說,銀行發現提交申請的平均耗時為1.8小時,而審批申請則需要3.0小時。
 
另外通過RPM,銀行還能夠直觀地觀察高耗時業(ye)務的情況包括當天內完成的數量、一到兩天內完成的數量以及超過兩天完成的數量,并且這些時間參數可以根據需要進行靈活設置。這種(zhong)精細分(fen)析的結果為(wei)銀行(xing)的運營管理提(ti)供了有(you)力的支持,使其能夠有(you)效(xiao)改進退回案(an)例(li)比例(li)、員工和網點的退回次數等問題。
 
通過流程挖掘的應用,將數據資產用于流程建模與分析,從海量的業務數據中分析人工難以發現的規律,高效直觀的聚焦服務過程的高耗時環節,給(gei)出(chu)流程效率(lv)改善的最佳切入(ru)點,最終(zhong)提升整體客戶服務(wu)的效率(lv)。
 

 

 

 

02

場景二:個別數(shu)據維護流程-風險控制

 
此場景與第一個場景不同的部分是,假設核心系統為單一創單系統,而業務處理周圍的系統被稱為外圍系統。在這個場景中,核心系統和外圍系統都是由人工錄入數據的。在過去,如(ru)果只在核心系統(tong)錄(lu)入(ru)數據(ju)而沒有錄(lu)入(ru)外圍系統(tong),那么就需要(yao)依靠人工(gong)(gong)或(huo)不那么先進的工(gong)(gong)具去(qu)發(fa)現潛(qian)在問題。
 
然而,現在我們有了一種更好的解決方案——RPM(Real-time Process Monitoring)。通過RPM,我們能夠全面篩查和定位不匹配的數據,并迅速找到涉及的具體業務,及時進行整改。RPM的分(fen)(fen)析結(jie)果(guo)能(neng)夠(gou)直接顯(xian)示(shi)不匹配業務(wu)(wu)的銀(yin)行(xing)業務(wu)(wu)編號,只(zhi)需點擊相應的業務(wu)(wu)編號,就能(neng)展示(shi)該業務(wu)(wu)的完(wan)整(zheng)處理(li)過程(cheng),更令(ling)人(ren)驚喜的是,這些分(fen)(fen)析結(jie)果(guo)能(neng)夠(gou)在短短一分(fen)(fen)鐘內完(wan)成。
 
因此,RPM對于及早發現、定位和解決問題,降低運營風險是非常有幫助的。另外,由于有些業務需要人工檢查以確保業務數據的匹配性,使用RPM也可以降低人工檢查的成本。
 
 
 
part.3
 
{RPM在銀行業務應用展望}
于淑敏表示,在不斷變化的商業環境中,深度理解流程將成為業務運營與優化的關鍵驅動力。通過RPM,銀行能夠優化業務流程,提升效率、提高質量,并實現風險控制。
 
然而,RPM的應用潛力遠不止于事后監控。特別是對于金融行業而言,銀行希望在問題發生之前就能夠預測并解決,甚至在交易進行之前就能夠預防潛在問題的發生。
 
讓我們以匯款業務為例。不同的貨幣需要在不同的時間段內匯往不同的地區,并由不同的銀行辦理。銀行絕不希望因為內部運營問題而忽視了即將到期的匯款業務,導致業務延誤。因此,未(wei)來(lai)的RPM應(ying)用不僅需要了解真(zhen)實業(ye)務情況、分析業(ye)務的優化點、檢查(cha)業(ye)務合(he)規(gui)性和監控業(ye)務流程以(yi)提高(gao)業(ye)務質量,還應(ying)能夠在事務進行(xing)中進行(xing)實時監控以(yi)降(jiang)低業(ye)務運(yun)營風險。
 
展望未來,隨著技術的不斷進步和全球市場的日益擴大,RPM將成為銀行業實現業務增長和創新的關鍵工具。通過深入理解和應用RPM理念,銀行能夠保持競爭優勢,并在不斷變化的商業環境中蓬勃發展。