隨著(zhu)大數據、云計算、人工智能等技(ji)術的迭(die)代更(geng)新，“金(jin)(jin)融+科(ke)技(ji)”已成為(wei)大趨勢(shi)，數字化轉(zhuan)型已經快速改變(bian)金(jin)(jin)融生(sheng)態。在(zai)科(ke)技(ji)與(yu)金(jin)(jin)融融合發(fa)展的新階段，基金(jin)(jin)行業(ye)正(zheng)在(zai)加速數字化轉(zhuan)型，以滿足客戶需求(qiu)，提高效(xiao)率，并且更(geng)好地(di)實(shi)現可持續發(fa)展。

 

 

隨(sui)著基(ji)金(jin)業(ye)務(wu)市(shi)場的(de)快速發展，基(ji)金(jin)市(shi)場規模和種類也隨(sui)之增長，業(ye)務(wu)相關數據、流程、系統越加(jia)復(fu)雜，給基(ji)金(jin)公(gong)司的(de)運(yun)營工作帶來(lai)了更多的(de)挑戰。

 

信(xin)息孤島：基金(jin)行業內(nei)部的(de)不(bu)同系統和平臺之間缺(que)乏充分的(de)集成和互操作性，導致信息孤島問題，從而影(ying)響信息共享和協作效(xiao)率。

 

數據質量問題：基金行業需(xu)要大量的數據(ju)來支(zhi)持投資決策和管(guan)理，但數據(ju)質量問題(ti)可能導致錯誤決策和不準確的報告，同時也會影響客戶的信任和滿(man)意度。

 

人工(gong)(gong)勞(lao)動密(mi)集度(du)高(gao)：基金行業需(xu)要(yao)進行大量(liang)的數據分析(xi)、風險管(guan)理和合規性檢(jian)查(cha)等工(gong)(gong)作，這(zhe)些(xie)工(gong)(gong)作需(xu)要(yao)大量(liang)的人工(gong)(gong)勞(lao)動，從而(er)導(dao)致勞(lao)動力成本高(gao)和工(gong)(gong)作效率(lv)低下。

 

客戶體驗：基金行業客(ke)戶往往需要填寫大量的表格、文件和(he)申請，這些流程(cheng)可(ke)能繁瑣(suo)且時間消耗長，從而影響客(ke)戶體驗(yan)和(he)忠誠度。

 

在自(zi)動化全面發展(zhan)的(de)今天(tian)，RPA技術在基金行(xing)業數(shu)字化轉(zhuan)型中(zhong)具有(you)(you)重要作用，可以幫助基金公司快速、有(you)(you)效解決目前各信息(xi)系統(tong)間協同痛點，保(bao)證公司各項管理工(gong)作的(de)良性循環和(he)(he)持續(xu)改進。提高(gao)效率(lv)、降(jiang)低成本、提高(gao)數(shu)據(ju)質量和(he)(he)客戶滿意(yi)度(du)，促進數(shu)字化轉(zhuan)型和(he)(he)提高(gao)整個行(xing)業的(de)競(jing)爭力和(he)(he)效率(lv)。

 

以(yi)下為藝賽旗在基(ji)金行(xing)業的(de)典型(xing)客(ke)戶(hu)場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流(liu)程痛點：金融資產估(gu)(gu)值(zhi)核(he)算是基(ji)金行(xing)業財(cai)務(wu)會計日常的(de)(de)核(he)心(xin)工(gong)作之一。在(zai)整(zheng)個估(gu)(gu)值(zhi)流程中，雖然估(gu)(gu)值(zhi)核(he)算本(ben)身可(ke)由估(gu)(gu)值(zhi)系統自(zi)動(dong)完(wan)成，但估(gu)(gu)值(zhi)之前的(de)(de)文(wen)件處理和之后(hou)的(de)(de)對賬(zhang)、發送(song)郵(you)件、同步數據等工(gong)作仍需要財(cai)務(wu)人員手工(gong)完(wan)成，這些工(gong)作瑣(suo)碎(sui)耗時、對時效性(xing)要求較(jiao)高，給財(cai)務(wu)人員工(gong)作帶來巨大的(de)(de)壓(ya)力。

 

由于這些手工操作涉及(ji)的數據(ju)類型(xing)復雜，包括(kuo)Excel、Word、PDF、zip、Email以(yi)及(ji)系(xi)統數據(ju)，且各類文件的內部(bu)格式(shi)不同，無(wu)法通過應用系(xi)統進(jin)行處理(li)。

 

實施RPA后：通過(guo)部署RPA機(ji)器人流(liu)程(cheng)自(zi)動(dong)化，代替人工(gong)(gong)自(zi)動(dong)使用系統功(gong)能依次處(chu)理數(shu)據(ju)，并等(deng)待系統處(chu)理后，將數(shu)據(ju)從系統中導出，保存到指(zhi)定目(mu)錄的操作。解(jie)決了(le)(le)人工(gong)(gong)結算時(shi)的運轉效(xiao)(xiao)率(lv)、風險性等(deng)。用RPA機(ji)器人幫助(zhu)財務會計(ji)完成(cheng)每日瑣碎的工(gong)(gong)作，實現了(le)(le)真正的估(gu)值流(liu)程(cheng)自(zi)動(dong)化，有效(xiao)(xiao)提升了(le)(le)財務人員的工(gong)(gong)作效(xiao)(xiao)率(lv)。

 

具體流程如(ru)下(xia)：

1.RPA機器人自動登錄估值核算系統(tong)

2.【公共數據(ju)(ju)處理(li)(li)】清算(suan)處理(li)(li)操作：在(zai)系統中的公共數據(ju)(ju)處理(li)(li)頁面(mian)中，點擊清算(suan)操作按鈕后，等待系統自動跑批執行，無異常數據(ju)(ju)則進行日(ri)終清算(suan)業務

3.【日終(zhong)清算】清算處理(li)操作(zuo)：在(zai)系(xi)統(tong)中的日終(zhong)清算頁面(mian)中，點擊清算操作(zuo)按鈕后，等待(dai)系(xi)統(tong)自動跑批執行，無異(yi)常數據 進(jin)行轉賬業務。

4.【轉(zhuan)賬(zhang)業(ye)務】轉(zhuan)賬(zhang)處理操(cao)作：在系統(tong)中的(de)轉(zhuan)賬(zhang)業(ye)務頁面中，點(dian)擊轉(zhuan)賬(zhang)操(cao)作按鈕后，等(deng)待(dai)系統(tong)自動跑批(pi)執行，無異常數據 下載估值表；

5.等待(dai)以上數據(ju)處理完成(cheng)無異常后，在估(gu)值表頁(ye)面中下載估(gu)值表，并存到指定路(lu)徑中，結(jie)束(shu)。

 

應(ying)用成效：整體流程效率提升76%

準確率達到100%

人(ren)工處理(li)時長：75分鐘/次

RPA 處理(li)時長：17分(fen)鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛點：核(he)(he)對(dui)交易賬戶(hu)(hu)余額(e)有(you)利(li)于基金公司及時(shi)發現(xian)數(shu)據(ju)(ju)(ju)偏差，保證系(xi)統數(shu)據(ju)(ju)(ju)的一致性(xing)。業(ye)(ye)務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)需要及時(shi)核(he)(he)對(dui)兩個系(xi)統中客戶(hu)(hu)產生的交易賬戶(hu)(hu)的余額(e)數(shu)據(ju)(ju)(ju)。由于每日(ri)要多次(ci)核(he)(he)對(dui)大量的數(shu)據(ju)(ju)(ju) ，且繁瑣(suo)的核(he)(he)對(dui)過程需占用業(ye)(ye)務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)大量的時(shi)間，導致業(ye)(ye)務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)時(shi)常(chang)需要加班(ban)來完成工作，非常(chang)影響業(ye)(ye)務(wu)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)的工作效率。

 

實施(shi)RPA后：通過部署RPA流(liu)程(cheng)自(zi)動化機器人(ren)，實現(xian)(xian)了自(zi)動登錄系(xi)統(tong)、查(cha)詢信息、余額(e)比對(dui)等一體化自(zi)動化操(cao)作(zuo)，實現(xian)(xian)頭寸自(zi)動核(he)對(dui)，業務(wu)人(ren)員只(zhi)需審核(he)最終核(he)對(dui)結果(guo)。

 

具(ju)體流程如下：

1.機器人從本地(di)表(biao)格中獲取(qu)登(deng)錄系統的賬號密碼，及待查詢條件(jian)信息；

2.登(deng)錄網銀(yin)系(xi)統，通過獲取(qu)的(de)(de)查詢條件(jian)查詢交易賬(zhang)戶的(de)(de)余額，并獲取(qu)余額信(xin)息；

3、從本地表格中獲取登錄系統(tong)的賬號密碼，及待查詢條件信息(xi)；

4、登(deng)錄估值核算系(xi)統，通過獲取的查詢(xun)條件查詢(xun)交易賬戶(hu)的余額，并獲取余額信息；

5.將從兩個系統中獲取的余額信息對比是(shi)否一(yi)致；

6.將(jiang)比(bi)對一致(zhi)的結果從估值 核算系統中導出(chu)交易表單；

7.在本(ben)地EXCLE中統計比對結(jie)果。

 

應用成效：

整體流程效率(lv)提(ti)升50%

準確率達(da)到100%

人工處(chu)理時長：60分(fen)鐘/次

RPA 處理時(shi)長(chang)：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基金(jin)公司傳統的(de)網銀劃賬過(guo)程(cheng)銀行(xing)流(liu)水(shui)完全由(you)人(ren)工查詢下載，多家銀行(xing)多個賬號的(de)流(liu)水(shui)明細，每天需要(yao)大量時(shi)(shi)間(jian)重復(fu)查詢下載容易出錯，且需要(yao)花費大量時(shi)(shi)間(jian)和精力(li)。使用RPA可(ke)以(yi)自(zi)動化這(zhe)些(xie)繁瑣的(de)操作(zuo)流(liu)程(cheng)，減少(shao)人(ren)工操作(zuo)的(de)時(shi)(shi)間(jian)和錯誤率。

 

具體流程如下：

1.RPA自(zi)動登錄網銀(yin)，查詢網銀(yin)流(liu)水明細

2.RPA每(mei)(mei)天(tian)每(mei)(mei)隔一(yi)小時自動(dong)運(yun)行1次(ci)，獲取網(wang)銀流水明(ming)細

3.RPA查(cha)(cha)詢(xun)流水明細來款賬號，若查(cha)(cha)詢(xun)到指定(ding)賬號的來款，則下載并(bing)發送郵件通知

4.用戶可(ke)以配置指定(ding)查詢(xun)賬(zhang)號(hao)，郵件接收賬(zhang)號(hao)

 

應用成效：

實(shi)施RPA后，實(shi)現了該(gai)流程全(quan)程自動化，無需人工干預，具(ju)體應(ying)用成效(xiao)主要表現在(zai)以下(xia)幾個方(fang)面：

1. 提高(gao)操(cao)作(zuo)效(xiao)率：使用RPA可以自動(dong)化網銀上(shang)的(de)劃賬(zhang)和到(dao)賬(zhang)通知(zhi)流程，避免了繁瑣的(de)手工操(cao)作(zuo)，減少(shao)了操(cao)作(zuo)時(shi)間和人工錯誤(wu)率，提高(gao)了操(cao)作(zuo)效(xiao)率。

    

2. 減少操作成(cheng)本：傳統的網銀劃賬需要大(da)量的人(ren)力(li)資源來處理，使用RPA可以減少人(ren)力(li)投入，降低操作成(cheng)本。

    

3. 提高準確(que)性：傳統的網銀劃賬流程容(rong)易出現人工操(cao)作(zuo)錯誤，使(shi)用RPA可以避免人為因(yin)素對(dui)劃賬操(cao)作(zuo)的干(gan)擾，提高操(cao)作(zuo)準確(que)性和(he)穩定性。

4. 降低風(feng)(feng)險(xian)(xian)：RPA可以(yi)自動進行賬戶驗證(zheng)、余額檢查和到(dao)賬通(tong)知等操作，避(bi)免(mian)了人工操作錯(cuo)誤和漏洞，減少了操作風(feng)(feng)險(xian)(xian)和損失。

5. 提高(gao)用戶體(ti)驗：使用RPA可(ke)以自動(dong)發(fa)送到賬(zhang)通知，確保到賬(zhang)通知的及(ji)時性和準確性，提高(gao)了用戶體(ti)驗和滿意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝賽旗長期(qi)聚焦金(jin)融行業(ye)，通過自動化技術賦(fu)能(neng)金(jin)融業(ye)務，提(ti)高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融(rong)客(ke)戶提供不同場(chang)景下的解決方案，目前(qian)服(fu)務金融客戶總數超過400家，數千個(ge)應用場景(jing)，為金融行業客戶(hu)的(de)卓(zhuo)越(yue)運營提(ti)供了穩定可靠的支持。我們始終(zhong)致力于(yu)為金融行業(ye)(ye)提供優質的服務(wu)，幫助(zhu)客戶實現業(ye)(ye)務(wu)增長，提升(sheng)業(ye)(ye)務(wu)競爭力。